Um guia para iniciantes para preencher seu W-4

Talvez você começou seu primeiro emprego ou talvez você desistiu da vida freelancer para emprego em tempo integral. Seja qual for o seu cenário, se você estiver preenchendo um W-4 pela primeira vez, pode ficar um pouco confuso com todos os campos, planilhas e formulários. Sim, o IRS pode tornar as coisas confusas. Vamos dar um passo de cada vez.

Insira suas informações pessoais

Quando você começa um novo trabalho como funcionário , seu novo empregador lhe dará um W-4 . Seu W-4 é um formulário do IRS de quatro páginas que basicamente informa ao seu empregador quanto dinheiro deve ser retirado de seu contracheque para cobrir os impostos - e foi modificado em 2020 para ajudar as pessoas a solicitar as retenções de impostos mais precisas possíveis.

Etapa 1: insira informações pessoais deve ser bastante fácil. Digite seu nome, seu endereço, seu CPF (agora é uma boa hora para memorizar seu SSN, se ainda não o fez) e indique se você é solteiro, casado declarando em conjunto ou chefe de família.

O termo “chefe de família” é provavelmente a única parte confusa desta seção, mas o IRS explica o que significa “chefe de família” logo no formulário: “Verifique apenas se você for solteiro e pague mais da metade dos custos de manutenção uma casa para você e um indivíduo qualificado.” Se não for você, não marque a caixa.

Uma nota sobre isenções

Se você está isento de retenção de impostos, você só precisa completar a Etapa 1(a), Etapa 1(b) e Etapa 5 — e então escrever “Isento” no Formulário W-4 no espaço abaixo da Etapa 4(c) ). Geralmente, você só pode reivindicar a isenção se não tiver nenhuma responsabilidade fiscal, o que significa que não deveu nenhum imposto no ano passado devido aos rendimentos auferidos ou não precisou apresentar uma declaração de imposto.

Você definitivamente não deseja arquivar a isenção se não estiver realmente isento. Você não terá nenhum imposto de renda federal retido de seu contracheque, portanto, quando fizer seus impostos em abril, terá uma conta de imposto gigante que inclui multas por atraso de pagamento.

Conte o número de empregos mantidos por você e seu cônjuge (se aplicável)

Aqui é onde começa a ficar um pouco mais confuso. Passo 2: Múltiplos Empregos ou Trabalhos do Cônjuge , solicita que você “conclua esta etapa se você (1) tiver mais de um emprego ao mesmo tempo ou (2) for casado e apresentar o pedido em conjunto e seu cônjuge também trabalhar”. Se nenhum desses cenários se aplicar a você – ou seja, se você tiver apenas um emprego ou se seu cônjuge estiver desempregado – você pode pular esta seção. Mole-mole!

Se você e seu cônjuge tiverem empregos com salários aproximadamente equivalentes, você também pode pular esta seção - depois de marcar a caixa C, indicando que cada um tem um emprego e ambos ganham a mesma quantia. (Certifique-se de que seu cônjuge marque a caixa C em seu W-4 também.)

Se você tiver vários empregos ou se você e seu cônjuge tiverem empregos com salários diferentes, vá para a página 3 e preencha Etapa 2(b)—Planilha de Trabalhos Múltiplos — ou talvez você queira pular a planilha e usar o IRS online estimador de retenção de impostos , que faz as mesmas perguntas e não exige que você calcule as respostas sozinho. (Eu recomendo usar o estimador online.)

De qualquer forma, você provavelmente acabará com um número de “retenção extra”, que representa a quantia de dinheiro extra que você gostaria de reter de cada período de pagamento para ajudar a evitar que você deva impostos adicionais ao preencher sua declaração de imposto de renda. (Se você estiver usando o estimador on-line, esse número estará localizado no subtítulo “Como ajustar sua retenção na fonte”.) Esse número de retenção extra vai para o seu formulário W-4 na Etapa 4, linha 4(c).

Reivindique seus dependentes (se houver)

Se você tem vários empregos, ou se você é casado e está declarando em conjunto e você e seu cônjuge têm um emprego, você só vai preencher Passo 3: Reivindicar Dependentes para um desses trabalhos . O IRS recomenda completar a Etapa 3 no formulário W-4 associado ao trabalho mais bem pago; em seus outros formulários W-4 (ou de seu cônjuge), deixe em branco.

O passo 3 é bastante simples. Se sua renda for de US$ 200.000 ou menos (US$ 400.000 ou menos se o pedido for feito em conjunto), multiplique cada filho qualificado menor de 17 anos por US$ 2.000 e cada dependente adicional por US$ 500. Some os números, anote o total e pronto.

Faça outros ajustes (se aplicável)

Etapa 4 (opcional): Outros ajustes é, como o nome indica, opcional. Também é bastante confuso, então vamos percorrê-lo juntos.

Se você tiver vários empregos ou se for casado e estiver declarando em conjunto e você e seu cônjuge tiverem um emprego, preencha apenas as linhas 4(a) e 4(b) para um desses trabalhos . Mais uma vez, o IRS recomenda preencher essas linhas no formulário W-4 associado ao trabalho mais bem pago; em seus outros formulários W-4, deixe essas duas linhas em branco.

A linha 4(a) pede que você some todos os outros rendimentos tributáveis ​​não obtidos de empregos, como juros, dividendos ou renda de aposentadoria. Dessa forma, você pode deduzir o imposto necessário do seu contracheque agora para não ter que pagar depois.

A linha 4(b) pede que você vá para a página 3 e preencha Etapa 4(b)—Planilha de Deduções . Esta planilha ajuda a determinar se você está melhor tomando a dedução padrão ou discriminando suas deduções . (Nota importante: esse link leva a um artigo que reflete o ano fiscal de 2019; as deduções padrão aumentaram para 2020 .) Você também poderá contabilizar quaisquer outras deduções fiscais aplicáveis, como juros de empréstimos estudantis ou contribuições dedutíveis do IRA.

Depois de preencher 4(a) e 4(b), tudo o que resta fazer é preencher a linha 4(c), que indica o valor do imposto adicional que você deseja reter a cada período de pagamento. Se você já calculou esse número quando concluiu a Etapa 2, está feito! Se não, recomendo usar o IRS online estimador de retenção de impostos para determinar se você precisa de alguma retenção extra.

Assine seu W-4 e entregue-o

Finalmente é hora de Etapa 5: assine aqui. Assine sua planilha e entregue-a ao seu empregador. E é isso! Você deve ter apenas a quantia certa retida de seu contracheque. Você não deve muito dinheiro em abril, mas também não receberá um grande reembolso.

Sempre que você se deparar com grandes mudanças na vida, também desejará atualizar este formulário. Obviamente, se você conseguir um novo emprego, preencherá um novo, mas se casar, tiver um filho ou conseguir um segundo emprego, solicitará um novo W-4 e ajustará de acordo.

Este post foi publicado originalmente em 2017 e foi atualizado em 2019 para fornecer informações mais atuais e precisas. Ele foi atualizado novamente por Nicole Dieker em 09/07/20 com as seguintes alterações: links atualizados, novos cabeçalhos para refletir o estilo atual e informações atualizadas para refletir as leis tributárias atuais.